Bienvenue chez CMBFI
Capital Management for Business and Financial Institutions
Votre partenaire de confiance pour l'accompagnement financier et patrimonial en région Centre-Val de Loire
Le Tissu Économique Centre-Val de Loire
Nos Domaines d'Expertise
CMBFI accompagne à la fois les entreprises dans leur développement et les particuliers dans leur gestion patrimoniale
Services aux Entreprises
TPE • PME • Startups
Nous accompagnons les entreprises dans leur croissance, leur financement et leur structuration pour maximiser leur valorisation et accélérer leur développement.
Gestion de Patrimoine
Particuliers • Dirigeants
Nous sécurisons et optimisons le patrimoine des particuliers et dirigeants en structurant leur capital, anticipant leur transmission et maximisant la valorisation de leurs actifs.
Les Défis Structurels des TPE/PME et Particuliers
Les TPE/PME et particuliers font face à un vide financier et stratégique, coincés entre les banques de détail aux produits standardisés et les grandes institutions focalisées sur les grands comptes.
Contraintes de Trésorerie
29% des entreprises rencontrent des contraintes de trésorerie, menaçant leur viabilité
Patrimoine Non Structuré
Nombreux dirigeants n'ont pas structuré leur patrimoine, augmentant leur exposition aux risques
Accès aux Financements
Accès difficile aux financements, freinant l'investissement et la croissance
Conseil Inadapté
Manque de conseil personnalisé et d'accompagnement sur mesure pour les besoins spécifiques
Les Défis Patrimoniaux des Particuliers et Dirigeants
La gestion patrimoniale moderne fait face à une complexité croissante : fiscalité en évolution constante, produits financiers de plus en plus sophistiqués et enjeux de transmission multigénérationnels.
Complexité Fiscale
Évolutions fiscales constantes et optimisation patrimoniale de plus en plus technique
Assurance-Vie Inadaptée
Contrats standardisés ne répondant pas aux besoins spécifiques de chaque situation
Immobilier Non Optimisé
Patrimoine immobilier mal structuré avec une fiscalité non optimisée
Transmission Non Préparée
Absence de stratégie de transmission entraînant une fiscalité excessive
Retraite Mal Préparée
Insuffisance des dispositifs de retraite complémentaire et manque d'anticipation
Placements Inadéquats
Portefeuille mal diversifié et inadapté au profil de risque et aux objectifs
Conseil Généraliste
Manque de conseil spécialisé et personnalisé pour les situations complexes
Exemples Concrets
Comment nous accompagnons nos clients au quotidien
Investissement Immobilier Progressif
La situation : Un particulier motivé par l'idée d'investir dans l'immobilier locatif pour se constituer un patrimoine et préparer l'avenir.
La réalité : Des revenus encore limités, une capacité d'emprunt restreinte, et un projet immobilier difficilement finançable dans l'immédiat.
Notre intervention : Prendre du recul, analyser sa situation globale, envisager d'abord des placements plus accessibles comme une assurance-vie, des SCPI ou un plan d'épargne adapté pour renforcer sa capacité financière.
Résultat : Une stratégie patrimoniale réaliste et progressive, des placements sécurisés en place, et un projet immobilier rendu possible à moyen terme, dans de meilleures conditions.
Notre Gamme Complète de Services
Un accompagnement structuré pour sécuriser, optimiser et développer votre entreprise et votre patrimoine
Fusions & Acquisitions
• M&A Buy-Side: Recherche et acquisition
• M&A Sell-Side: Préparation à la cession
• Due diligence financière
• Valorisation d'entreprises
Levée de Fonds
• Levée de fonds en capital (VC, BA)
• Financements bancaires et dette privée
• Négociation des conditions
• Structuration de financements hybrides
Restructuration
• Restructuration de la dette
• Optimisation de la structure de capital
• Rééchelonnement ou réduction
• Structuration LBO/MBO
Optimisation Fiscale
• Structuration patrimoniale
• Optimisation des revenus
• Défiscalisation immobilière
• Transmission optimisée
Conseil en Investissement
• Conseil pour particuliers
• Conseil pour personnes morales
• Stratégies d'investissement
• Gestion de portefeuille
Patrimoine Immobilier
• Investissement locatif
• Défiscalisation immobilière
• Gestion patrimoniale
• Transmission immobilière
Nos Valeurs
Les principes qui guident notre action au quotidien
Engagement Territorial
Priorité aux acteurs locaux
Sur-Mesure
Pas de solutions standardisées
Indépendance
Au service du client, pas d'une banque
Humanité
Une écoute sincère des besoins
Transparence
Pédagogie, clarté, accompagnement durable
Notre Équipe
Des experts dédiés à votre réussite
Équipe Opérationnelle
Claudio Disma Brunetto Santolin
Co-fondateur • Responsable Pôle Entreprises
Entrepreneur et expert en finance, spécialisé dans l'investissement et l'accompagnement financier des TPE/PME. Il met son expertise en gestion financière, structuration patrimoniale et levée de fonds au service des entreprises.
Mathis Level
Co-fondateur • Responsable Pôle Patrimonial
Juriste en droit patrimonial et financier, spécialiste de la gestion, du développement et de la transmission du patrimoine privé. Expert en structuration patrimoniale et financière, il accompagne les particuliers et les dirigeants dans leurs projets patrimoniaux.
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